Estimez les coûts hypothécaires mensuels aux États-Unis ou au Canada, y compris capital, intérêts, impôt foncier, assurance habitation, assurance prêt et frais d’association ou de copropriété.
Choisissez le pays afin d’appliquer les règles appropriées de taux et d’assurance hypothécaire.
Entrez le prix d’achat et la mise de fonds prévue.
Ajustez la durée et le taux annuel selon votre scénario.
Ajoutez les coûts courants de propriété pour une mensualité plus réaliste.
La PMI peut s’appliquer lorsque le rapport prêt-valeur initial dépasse 80 %. Entrez un taux pour l’inclure.
L’estimation va jusqu’au seuil prévu de 80 % permettant une demande de l’emprunteur; ce n’est ni une date d’annulation automatique ni un coût garanti.
Comprend capital, intérêts, impôt foncier, assurance, PMI et frais d’association. Exclut frais de clôture, services, entretien, réparations et hausses futures.
Utilisez l’estimation pour planifier, non comme offre finale d’un prêteur.
Montant du prêt
$0
Solde hypothécaire · mise de fonds de 0.0 %
Capital et intérêts
$0.00
Versement hypothécaire mensuel de base
Impôt et assurance
$0.00
Coûts mensuels estimés
PMI et association
$0.00
Le rapport prêt-valeur n’indique pas de PMI
Versement mensuel estimé
par mois
Intérêts totaux estimés sur la durée : $0
Coût total estimé sur la durée : $0
Outil de planification générale seulement. Il ne constitue ni une offre, ni une approbation, ni un conseil fiscal, juridique ou financier. Confirmez les conditions, l’admissibilité, l’assurance, les taxes et les frais auprès de professionnels.
Entrez prix, mise de fonds, durée ou amortissement, taux, taxes, assurance et frais. Le calculateur sépare le prêt des coûts récurrents.
Le résultat sert à comparer des scénarios; ce n’est ni une offre ni une préapprobation.
M = P × [r(1 + r)ⁿ] ÷ [(1 + r)ⁿ − 1]
M est le versement de capital et intérêts, P le capital financé, r le taux périodique et n le nombre de versements. À 0 %, le capital est réparti également.
Coût mensuel = Capital et intérêts + Impôt foncier + Assurance + Assurance prêt + Frais d’association ou de copropriété
Les deux exemples appellent la même fonction de production calculateMortgage().
Coût mensuel estimé: $3,105.44
La PMI est estimée seulement jusqu’au seuil prévu de 80 %. Le taux de 0,6 % est un exemple, non une soumission.
Coût mensuel estimé: $4,378.56
La prime est financée dans le prêt plutôt que facturée mensuellement. La taxe provinciale n’est pas calculée.
Le taux annuel est converti en taux mensuel puis la formule fixe est appliquée. Avec moins de 20 % de mise, un taux de PMI saisi peut être projeté jusqu’au seuil prévu de 80 %.
Explication du CFPB sur l’annulation de la PMILe taux nominal composé semestriellement est converti en taux mensuel effectif. Un prêt assuré admissible peut financer la prime; le taux est maintenu sur tout l’amortissement pour planifier.
Le prix moins la mise de fonds donne le prêt de base; l’assurance canadienne peut être ajoutée au capital.
Capital et intérêts ne sont qu’une partie du coût. Ajoutez taxes, assurance, PMI et frais réalistes.
Taux, admissibilité, assurance, clôture, compte séquestre et renouvellement dépendent du prêteur et du produit.
Capital et intérêts dépendent du montant, du taux périodique et des versements. Le total peut inclure impôt, assurance, PMI et frais.
Il comprend les montants saisis de capital, intérêts, impôt, assurance, assurance prêt et frais; services, entretien, réparations et clôture sont exclus.
Capital, intérêts, taxes et assurance. La PMI et les frais d’association peuvent s’ajouter.
Une mise plus élevée réduit le rapport prêt-valeur, le capital et généralement le versement. Atteindre 20 % peut éviter certaines assurances selon le produit.
Elle protège le prêteur et peut viser certains prêts conventionnels avec moins de 20 % de mise. Entrez un taux annuel pour l’estimer.
Elle protège le prêteur et est généralement requise sous 20 % pour un prêt admissible; la prime estimée est ajoutée au capital.
La durée correspond au contrat courant; l’amortissement est la période totale de remboursement. Au Canada, on renouvelle souvent avant la fin.
Non. Ce sont des estimations, non des offres, décisions de souscription, approbations ou conseils.
Le calculateur utilise la formule de versement fixe. Les É.-U. utilisent un taux mensuel; le Canada convertit la composition semestrielle. Confirmez une transaction réelle avec les sources actuelles et des professionnels.
